अपर्णा गुप्ता यांची ओळख सन 2022 मध्ये राम वसानी व सेजल वसानी यांच्यासोबत झाली होती. या दोन्ही आरोपींनी कोटक म्युच्युअल फंड मध्ये गुंतवणूक केल्यास मोठा नफा होतो असे सांगून अपर्णा यांना वीस लाख रुपये गुंतवणूक करायला सांगितले व त्यांच्या नातेवाईकाकडून सुद्धा गुंतवणुकी करता रक्कम घेतली. आरोपींनी सूर्योदय स्मॉल फायनान्स बँक मध्ये कोटक इन्व्हेस्टमेंट नावाने अकाउंट पैसे घेतले आणि बनावट स्टेटमेंट दिले.